近日，有多起境外(wài)中(zhōng)國公民通過第三方彙款公司換彙、向國内彙款後，其境内賬戶資(zī)金因涉案被執法部門依法凍結，給個人财産造成一(yī)定損失。

就在不久前，刷屏澳洲華人圈的“長江換彙洗錢案”有了最新進展。

澳洲警方宣布，針對澳洲最大(dà)獨立換彙公司進行了突襲。經過長達14個月的調查，澳洲警方派出300多名警察對長江換彙的辦公室及相關人員(yuán)的住宅進行了搜查。長江換彙涉嫌在過去(qù)三年洗錢近2.3億澳元（折合10.6億人民币）。

據了解，此次行動中(zhōng)，聯邦警察在墨爾本逮捕了七人，查獲了價值約2.3億人民币的豪車(chē)和财産。

作爲一(yī)個澳洲大(dà)型的華人連鎖換彙公司，長江換彙吸引了一(yī)大(dà)批忠實用戶，本來大(dà)家還以爲這是一(yī)個穩定、正規的換彙途徑，殊不知(zhī)，大(dà)批客戶被當成洗錢工(gōng)具！

當地警方此案件表示，他們通過調查發現了“全澳最大(dà)、最複雜(zá)的洗錢團夥”，該團夥涉嫌網絡犯罪、販毒、加密貨币以及暴力犯罪。

聯邦警方調查部指揮官Kate Ferry表示，騙局背後的被告集團欺騙了受害者，讓他們認爲自己獲得了高投資(zī)回報。

該騙局的一(yī)個關鍵特征是，被指控集團有能力生(shēng)産與合法交易平台兼容的專用軟件，以歪曲貨币彙率的真實市場價值。

警方指控，該離(lí)岸集團利用居住在澳洲的中(zhōng)國公民（主要持學生(shēng)簽證）在ASIC注冊虛假澳洲公司和交易許可證。

它利用這些中(zhōng)國公民在澳洲開(kāi)設了銀行賬戶，這些賬戶大(dà)多與虛假業務有關，然後利用這些虛假業務、替代董事和銀行賬戶，通過長江換彙清洗詐騙資(zī)金。

急用錢，賬戶卻被凍結！

在此之前，新加坡特大(dà)洗錢案備受關注，其涉案金額已經超50億人民币，其中(zhōng)就牽扯10個華裔。根據新加坡警方在社交平台上公布的信息，警方此前接獲情報稱有人可能進行非法活動，包括涉嫌使用僞造文件，證明在新加坡銀行戶頭的資(zī)金來源。

10月24日，我(wǒ)國駐新加坡大(dà)使館還發布公告，提醒在新中(zhōng)國公民注意彙款安全。

該公告表明，近期，我(wǒ)館連續收到中(zhōng)國公民反映稱，他們通過牛車(chē)水大(dà)廈某彙款公司彙款，自去(qù)年以來已有超過670起涉及彙款到中(zhōng)國後當地銀行賬戶被凍結的報案。

新加坡金管局也曾發布公告，在新加坡本地工(gōng)作的一(yī)些外(wài)籍人士通過彙款公司彙款到中(zhōng)國的銀行戶頭，豈料被中(zhōng)國當局指彙款過程中(zhōng)涉及犯罪行爲而凍結戶頭，至少有數十人受影響。

據報道，有被凍卡人表示，今年5月通過山立中(zhōng)國彙款公司，把8500新元（約45000元人民币）彙給在中(zhōng)國的妻子，9月收到中(zhōng)國公安來函，指轉入妻子在中(zhōng)國農業銀行賬戶的約3萬元人民币涉及網絡賭博案，因此被凍結。

中(zhōng)國公安要求出具能證明款項合法的文件。他向彙款公司求助，卻沒有任何進展。

私人換彙同樣違法！

雖然長江換彙出事以後，澳洲政府并沒有像新加坡一(yī)樣大(dà)批封禁第三方換彙公司，但是澳洲華人風聲鶴唳，澳洲各個銀行都關閉了對中(zhōng)國的彙款通道，不得已之間，有些華人開(kāi)始選擇風險更高的私人換彙。

從法律上來看，私下(xià)換彙是一(yī)項被大(dà)多數國家認定爲擾亂市場金融秩序的行爲。
私人換彙違反了中(zhōng)國外(wài)彙管理規定，通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等方式進行換彙，已經構成了典型的“變相買賣外(wài)彙”行爲。
根據規定，中(zhōng)國公民每人每年的海外(wài)彙款額度是5萬人民币，但是很多人進行私人換彙，輕輕松松就會超過這個數額。換彙獲利超過10萬，或非法換彙數額超過500萬，會遭遇法律的嚴懲！

新加坡消費(fèi)者協會今年已接獲25起相關通報，其中(zhōng)20起與山立彙款公司有關。澳洲該特大(dà)洗錢案的偵破也與中(zhōng)國人相關，未來國際反洗錢形勢必然更加嚴峻，各大(dà)跨境支付企業将經受更高的合規考驗。

打工(gōng)不易，身在異國他鄉的中(zhōng)國華人也希望多寄點錢給家裏，但天上沒有白(bái)掉的餡餅，如果爲了貪圖小(xiǎo)錢而導緻賬戶被凍結，錢款卷入洗錢風波，一(yī)家人等錢用卻沒錢用，這才是最讓人痛心的！

（來源：外(wài)市場）